Aperçu de marché mensuel
10 juillet 2025
10 min de lecture
Par iA Gestion privée de patrimoine, le 10 juillet 2025
James Gauthier et son équipe de recherche livrent leurs conclusions sur les indicateurs économiques et boursiers du mois dernier.
Nous sommes fiers de lancer notre nouveau nom de société, iA Gestion privée de patrimoine. Le nouveau nom est conçu pour mieux refléter l’essence de ce que nos conseillers accomplissent – procurer des solutions de gestion de patrimoine holistiques adaptées aux besoins ainsi qu’aux objectifs uniques des investisseurs partout au Canada.
Veuillez prendre note qu’il ne s’agit que d’un changement d’appellation uniquement. La relation avec votre conseiller demeure inchangée et aucune démarche de votre part n’est requise.
*Fait uniquement référence aux conseillers inscrits auprès de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières au sein de Patrimoine Hollis.
Nous croyons qu’une planification du patrimoine personnelle et complète, appuyée par des conseils impartiaux, de la collaboration et de la transparence, est la clé pour satisfaire vos besoins et vous aider à atteindre vos objectifs. Nos conseillers se concentrent sur six priorités principales pour créer votre plan personnalisé :
Une philosophie de gestion du patrimoine réussie écarte les émotions et s’appuie sur une approche rigoureuse à long terme. Vos objectifs, votre tolérance au risque, vos attentes de rendement et votre horizon d'investissement constitueront les facteurs essentiels dont se sert votre conseiller en placements pour créer un plan visant à répondre à vos attentes, notamment en matière de retraite.
Votre conseiller en placements vous aidera à fixer et atteindre des objectifs d'épargne correspondant à vos besoins et à vos attentes, ainsi qu'à élaborer une stratégie d'emprunt et de gestion de la dette adaptée à votre situation financière.
Que vous souhaitiez financer les études d’un enfant ou retourner à l’école pour améliorer vos qualifications, votre conseiller en placement peut vous aider à comprendre les options qui s’offrent à vous et à maximiser la valeur d’un régime enregistré d’épargne-études (REEE).
Votre conseiller en placements procèdera à une évaluation complète de votre situation pour déterminer la manière la plus avantageuse fiscalement de bâtir votre portefeuille.
Votre conseiller en placements développera un plan de gestion du risque basé sur un large éventail d’évènements qui peuvent affecter votre bien-être financier.
Pour planifier la préservation et le transfert de vos actifs, votre conseiller en placement peut vous aider à garder un œil sur l’horizon en comprenant votre situation et vos souhaits, y compris une planification successorale fiscalement avantageuse.
10 juillet 2025
10 min de lecture
Par iA Gestion privée de patrimoine, le 10 juillet 2025
James Gauthier et son équipe de recherche livrent leurs conclusions sur les indicateurs économiques et boursiers du mois dernier.
4 juillet 2025
Durée de la vidéo 10:42
De iA Gestion privée de patrimoine, le 4 juillet
Un rendez-vous hebdomadaire pour connaître les points de vue et les perspectives sur le paysage macroéconomique avec Sébastien Mc Mahon, stratège en chef et économiste sénior, iA Gestion de placements.
Regarder les mises à jour hebdomadaire précédentes de Sébastien sur YouTube.
28 février 2025
de lecture
La saison des impôts bat son plein. Combien de fois avons-nous fait et refait les mêmes étapes pour la préparation des déclarations de revenus? Peu importe, nous vous offrons ce rappel qui facilitera votre organisation et, nous l’espérons, rendra ce processus plus harmonieux pour vous.
Documents de référence
Il est judicieux d’avoir la déclaration de l’année précédente en main afin d’identifier les relevés et les formulaires que vous devrez remplir cette année, ainsi que les lignes qui doivent être complétées dans votre déclaration. Évidemment, vos circonstances ont peut-être changé, mais vous pouvez vous fier aux déclarations antérieures.
L’avis de cotisation de l’Agence du revenu du Canada (ARC) de l’année dernière est également utile. Chaque avis contient des renseignements importants, tels que le montant maximum déductible au titre des REER pour l’année fiscale suivante, le montant des pertes en capital nettes que vous pouvez appliquer à vos gains en capital imposables futurs, ainsi que les corrections apportées pendant la production. Finalement, regroupez les acomptes provisionnels versés pendant l’année et toutes les autres communications pertinentes reçues de l’ARC.
Voici une liste des documents, feuillets, relevés, formulaires et autres que vous devrez obtenir pour remplir votre déclaration de revenus.
En ce qui concerne la déduction pour frais de bureau à domicile qui a été introduite pendant la COVID-19, assurez-vous de respecter les nouvelles règles. Selon l’Agence du revenu du Canada, les employés admissibles qui ont travaillé à domicile en 2024 doivent continuer à utiliser la méthode détaillée pour réclamer les frais de bureau à domicile. Nous tenons à vous rappeler que la méthode temporaire à taux fixe, valable pour les années d'imposition 2020 à 2022, ne s'applique plus. Visitez le site du gouvernement du Canada pour en savoir plus sur les dépenses admissibles et obtenir d'autres renseignements importants concernant les dépenses liées au télétravail.
Cette proposition d'augmentation a suscité beaucoup d'incertitude, laissant de nombreux Canadiens dans l'incertitude quant à la marche à suivre. Alors que certains ont procédé à leurs transactions en supposant que l'augmentation du taux s'appliquerait pour l'année d'imposition 2024, d'autres ont attendu des instructions plus définitives de la part du gouvernement fédéral. Le 31 janvier 2025, il a été annoncé que la date d'entrée en vigueur de l'augmentation du taux d'inclusion des gains en capital serait reportée du
25 juin 2024 au 1er janvier 2026. Cette nouvelle est peut-être la bienvenue, mais il est toujours recommandé de consulter votre conseiller en placement et votre fiscaliste pour déterminer la meilleure façon de procéder compte tenu de votre situation particulière.
Notre liste présente les relevés, feuillets, reçus et autres documents dont vous avez besoin pour produire votre déclaration de revenus, mais elle n’est pas exhaustive. Évidemment, certains relevés de cette liste ne s’appliquent pas à votre situation, alors que d’autres seront nécessaires. Nous vous conseillons de retenir les services d’un professionnel reconnu, afin de vous assurer que votre déclaration est complète et que vous n’avez pas oublié de déduire des dépenses ou d’inscrire des crédits auxquels vous êtes admissibles.
Vous cherchez une carrière enrichissante dans le domaine des services financiers? Nous offrons un large éventail de perspectives de carrière aux professionnels talentueux et engagés, ainsi qu’une rémunération et des avantages attrayants.
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