Patrimoine Hollis* et iA Valeurs mobilières sont maintenant iA Gestion privée de patrimoine

Nous sommes fiers de lancer notre nouveau nom de société, iA Gestion privée de patrimoine. Le nouveau nom est conçu pour mieux refléter l’essence de ce que nos conseillers accomplissent – procurer des solutions de gestion de patrimoine holistiques adaptées aux besoins ainsi qu’aux objectifs uniques des investisseurs partout au Canada.

Veuillez prendre note qu’il ne s’agit que d’un changement d’appellation uniquement. La relation avec votre conseiller demeure inchangée et aucune démarche de votre part n’est requise.

*Fait uniquement référence aux conseillers inscrits auprès de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières au sein de Patrimoine Hollis.

Votre patrimoine,
notre passion

Se constituer un patrimoine, le développer et le préserver demande de la planification et une vision holistique et complète. Lorsque vous faites affaire avec un conseiller en placement de iA Gestion privée de patrimoine, vous avez un partenaire de confiance entièrement dévoué à votre réussite, et ce, à chaque étape de votre parcours financier, tout au long de votre vie.

Une planification holistique pour tous les aspects de votre vie

Nous croyons qu’une planification du patrimoine personnelle et complète, appuyée par des conseils impartiaux, de la collaboration et de la transparence, est la clé pour satisfaire vos besoins et vous aider à atteindre vos objectifs. Nos conseillers se concentrent sur six priorités principales pour créer votre plan personnalisé :

Investissement

Une philosophie de gestion du patrimoine réussie écarte les émotions et s’appuie sur une approche rigoureuse à long terme. Vos objectifs, votre tolérance au risque, vos attentes de rendement et votre horizon d'investissement constitueront les facteurs essentiels dont se sert votre conseiller en placements pour créer un plan visant à répondre à vos attentes, notamment en matière de retraite.

Épargne et emprunt

Votre conseiller en placements vous aidera à fixer et atteindre des objectifs d'épargne correspondant à vos besoins et à vos attentes, ainsi qu'à élaborer une stratégie d'emprunt et de gestion de la dette adaptée à votre situation financière.

Planification des études

Que vous souhaitiez financer les études d’un enfant ou retourner à l’école pour améliorer vos qualifications, votre conseiller en placement peut vous aider à comprendre les options qui s’offrent à vous et à maximiser la valeur d’un régime enregistré d’épargne-études (REEE).

Planification fiscale

Votre conseiller en placements procèdera à une évaluation complète de votre situation pour déterminer la manière la plus avantageuse fiscalement de bâtir votre portefeuille.

Gestion des risques

Votre conseiller en placements développera un plan de gestion du risque basé sur un large éventail d’évènements qui peuvent affecter votre bien-être financier.

Testament et planification successorale

Pour planifier la préservation et le transfert de vos actifs, votre conseiller en placement peut vous aider à garder un œil sur l’horizon en comprenant votre situation et vos souhaits, y compris une planification successorale fiscalement avantageuse.

Dernières actualités

Vidéo

Mise à jour hebdomadaire macroéconomique et sur les marchés

Durée de la vidéo 07:02

De iA Gestion privée de patrimoine, 12 août 2022

Un rendez-vous hebdomadaire pour connaître les points de vue et les perspectives sur le paysage macroéconomique avec Sébastien Mc Mahon, stratège en chef et économiste sénior, iA Gestion de placements.

Regarder les mises à jour hebdomadaire  précédentes de Sébastien sur YouTube.

Article

Comprendre les titres professionnels des conseillers

de lecture

Par iA Gestion privée de patrimoine, le 20 juillet 2022

Les placements sont un élément essentiel pour se constituer un coussin de retraite. Ils peuvent toutefois s’avérer complexes, chronovores et même nuisibles en l’absence des recherches et de l’orientation nécessaires. C’est pourquoi de nombreux Canadiens font appel à un conseiller pour les aider à choisir les solutions et les stratégies de placement qui leur permettront de réaliser leurs objectifs financiers.

Au moment de choisir un conseiller, il est important de s’informer au sujet des titres professionnels qu’il détient et des services qu’il est autorisé à proposer. En vous renseignant sur les titres et les désignations en cours dans l’industrie, vous pourrez déterminer ce qu’un conseiller apporte à la relation et comment il peut vous aider à atteindre vos objectifs en matière de patrimoine.

Surveillance réglementaire

Deux organismes de réglementation assurent la délivrance de permis aux conseillers au Canada.

L’Association canadienne des courtiers en fonds communs (MFDA) [au Québec, ce rôle est assumé par l’Autorité des marchés financiers (AMF)] supervise la réglementation visant les courtiers en fonds communs et les représentants. Les conseillers autorisés par la MFDA et l’AMF peuvent fournir des conseils et exécuter des opérations en lien avec les fonds communs de placement. S’ils répondent aux obligations de compétence accrue, ils peuvent également proposer des fonds négociés en bourse. Par ailleurs, ces conseillers offrent souvent des solutions d’assurance, bien que ces activités relèvent d’un régime de réglementation provincial et fédéral distinct.

L’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) supervise la réglementation des courtiers en valeurs mobilières « de plein exercice �� et de leurs conseillers. En plus des produits et services proposés par les conseillers autorisés par la MFDA et l’AMF, les conseillers autorisés par l’OCRCVM peuvent proposer des titres comme des actions individuelles, des obligations, des produits dérivés et des produits de base. De nombreux conseillers autorisés par l’OCRCVM proposent également des produits d’assurance.

L’OCRCVM et la MFDA proposent de se fusionner en un seul organisme de réglementation, ce qui devrait permettre une réglementation de l’industrie plus efficace et plus uniforme.

Titre du poste

L’industrie s’oriente de plus en plus vers la normalisation et la transparence des titres. Par exemple, le conseiller qui détient le titre de représentant inscrit peut utiliser le titre de conseiller en placements ou de conseiller en gestion de patrimoine. Si ce conseiller répond à certains critères (comme de posséder au moins cinq ans d’expérience, de gérer un actif de clients de plus de 40 millions de dollars, etc.), il peut utiliser le titre de conseiller en placement principal ou de conseiller en gestion de patrimoine principal. En tant qu’investisseur, vous pouvez acquérir une meilleure compréhension de l’expérience et des qualifications d’un conseiller uniquement à partir de son titre.

Désignations de l’industrie

Les titres professionnels qu’un conseiller a acquis reflètent l’ensemble de ses compétences. Pour maintenir leur désignation, les conseillers doivent satisfaire à certaines exigences de formation continue. Voici quelques désignations courantes utilisées par les conseillers :

  • Planificateur financier certifié (Certified Financial Planner®, CFP®). Les conseillers qui détiennent le titre de CFP ont suivi une formation intensive sur tous les aspects de la planification financière et sont outillés pour créer des plans financiers personnalisés. Au Québec, la désignation comparable est celle de planificateur financier (F.Pl.).
  • Planificateur financier personnel® (PFPMD). Les conseillers détenant ce titre se concentrent principalement sur la planification financière pour les particuliers. Les PFP connaissent bien les placements, les solutions d’assurance et la planification fiscale et successorale.
  • Gestionnaire de placements agréé® (CIMMD). Les personnes détenant le titre de CIM s’engagent à choisir les solutions de placement qui conviennent le mieux à chaque client en gérant les placements en fonction des conditions du marché et du contexte économique.
  • Analyste en placements alternatifs agréé (Chartered Alternative Investment Analyst, CAIA). Les personnes détenant le titre de CAIA peuvent assurer la gestion, l’analyse, la distribution ou la réglementation des placements alternatifs. Le rôle d’un CAIA gagne en pertinence à mesure que de plus en plus d’investisseurs se tournent vers des placements alternatifs pour améliorer les rendements ajustés au risque.
  • Analyste financier agréé (Chartered Financial Analyst, CFA). Les personnes détenant le titre de CFA possèdent des connaissances approfondies dans des disciplines comme la gestion de portefeuille et l’analyse des placements. Seul un faible pourcentage de conseillers détiennent ce titre d’élite.
  • Spécialiste de l’investissement responsable (Responsible Investment Specialist, RIS). Les conseillers autorisés à vendre des fonds communs de placement peuvent remplir les exigences pour obtenir la désignation de RIS et se concentrer sur la sélection de placements qui répondent aux critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).

Même si les permis et les désignations varient, tous les conseillers qualifiés peuvent apporter une valeur importante. Dans le cas d’un conseiller en placements, il peut fournir des conseils extrêmement éclairés sur la planification financière, la sélection et la surveillance des placements ainsi que la gestion fiscale. De plus, lorsque les marchés sont instables et que les émotions ont tendance à prendre le dessus, ils aident les clients à maintenir le cap vers leurs objectifs à long terme.

Nos conseillers peuvent vous aider à atteindre vos objectifs financiers de bien des façons; communiquez avec un membre de notre équipe dès aujourd’hui.

Article

Aperçu de marché mensuel

10 min de lecture

iA Gestion privée de patrimoine, 13 juillet 2022

James Gauthier et son équipe de recherche livrent leurs conclusions sur les indicateurs économiques et boursiers du mois dernier.

Lire le rapport (PDF)

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Une carrière chez iA Gestion privée de patrimoine

Vous cherchez une carrière enrichissante dans le domaine des services financiers? Nous offrons un large éventail de perspectives de carrière aux professionnels talentueux et engagés, ainsi qu’une rémunération et des avantages attrayants.

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Perspectives d’emploi de conseiller en placement

De plus en plus de conseillers se tournent vers iA Gestion privée de patrimoine en tant que partenaire de choix pour créer et développer une société indépendante résolument axée sur la réussite de ses clients.

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