Patrimoine Hollis* et iA Valeurs mobilières sont maintenant iA Gestion privée de patrimoine

Nous sommes fiers de lancer notre nouveau nom de société, iA Gestion privée de patrimoine. Le nouveau nom est conçu pour mieux refléter l’essence de ce que nos conseillers accomplissent – procurer des solutions de gestion de patrimoine holistiques adaptées aux besoins ainsi qu’aux objectifs uniques des investisseurs partout au Canada.

Veuillez prendre note qu’il ne s’agit que d’un changement d’appellation uniquement. La relation avec votre conseiller demeure inchangée et aucune démarche de votre part n’est requise.

*Fait uniquement référence aux conseillers inscrits auprès de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières au sein de Patrimoine Hollis.

Votre patrimoine,
notre passion

Se constituer un patrimoine, le développer et le préserver demande de la planification et une vision holistique et complète. Lorsque vous faites affaire avec un conseiller en placement de iA Gestion privée de patrimoine, vous avez un partenaire de confiance entièrement dévoué à votre réussite, et ce, à chaque étape de votre parcours financier, tout au long de votre vie.

Une planification holistique pour tous les aspects de votre vie

Nous croyons qu’une planification du patrimoine personnelle et complète, appuyée par des conseils impartiaux, de la collaboration et de la transparence, est la clé pour satisfaire vos besoins et vous aider à atteindre vos objectifs. Nos conseillers se concentrent sur six priorités principales pour créer votre plan personnalisé :

Investissement

Une philosophie de gestion du patrimoine réussie écarte les émotions et s’appuie sur une approche rigoureuse à long terme. Vos objectifs, votre tolérance au risque, vos attentes de rendement et votre horizon d'investissement constitueront les facteurs essentiels dont se sert votre conseiller en placements pour créer un plan visant à répondre à vos attentes, notamment en matière de retraite.

Épargne et emprunt

Votre conseiller en placements vous aidera à fixer et atteindre des objectifs d'épargne correspondant à vos besoins et à vos attentes, ainsi qu'à élaborer une stratégie d'emprunt et de gestion de la dette adaptée à votre situation financière.

Planification des études

Que vous souhaitiez financer les études d’un enfant ou retourner à l’école pour améliorer vos qualifications, votre conseiller en placement peut vous aider à comprendre les options qui s’offrent à vous et à maximiser la valeur d’un régime enregistré d’épargne-études (REEE).

Planification fiscale

Votre conseiller en placements procèdera à une évaluation complète de votre situation pour déterminer la manière la plus avantageuse fiscalement de bâtir votre portefeuille.

Gestion des risques

Votre conseiller en placements développera un plan de gestion du risque basé sur un large éventail d’évènements qui peuvent affecter votre bien-être financier.

Testament et planification successorale

Pour planifier la préservation et le transfert de vos actifs, votre conseiller en placement peut vous aider à garder un œil sur l’horizon en comprenant votre situation et vos souhaits, y compris une planification successorale fiscalement avantageuse.

Dernières actualités

Vidéo

Mise à jour hebdomadaire macroéconomique et sur les marchés

Durée de la vidéo 6:38

De iA Gestion privée de patrimoine, le 18 novembre 2022

Un rendez-vous hebdomadaire pour connaître les points de vue et les perspectives sur le paysage macroéconomique avec Sébastien Mc Mahon, stratège en chef et économiste sénior, iA Gestion de placements.

Regarder les mises à jour hebdomadaire  précédentes de Sébastien sur YouTube.

Article

Aperçu de marché mensuel

10 min de lecture

iA Gestion privée de patrimoine, le 10 Novembre 2022

James Gauthier et son équipe de recherche livrent leurs conclusions sur les indicateurs économiques et boursiers du mois dernier.

Lire le rapport (PDF)

Article

Naviguer à travers les cycles du marché

de lecture

Par iA Gestion privée de patrimoine, le 25 octobre 2022

Si vous investissez dans des actions, que ce soit directement ou par l’entremise de fonds communs de placement et de FNB, vous savez que le marché n’augmente jamais de façon constante sans traverser des périodes de déclin en cours de route. C’est ainsi que fonctionne le « cycle du marché », et plus vous comprenez le caractère inévitable de ce cycle, plus vous pouvez réussir en tant qu’investisseur.

Qu’est-ce qu’un cycle de marché?

Au fil du temps et selon les conditions économiques en présence (entre autres facteurs), les marchés traversent des phases distinctes. Les quatre phases principales sont l’accumulation, la tendance haussière, la distribution et la tendance baissière.

  • Accumulation. Cette phase découle habituellement d’une période de forte baisse du marché. Les évaluations des actions se font attrayantes après avoir chuté de niveaux supérieurs, mais il faut du courage pour investir dans cette phase, car les « blessures » d’une forte baisse sont encore fraîches et il n’apparaît pas encore clairement que le marché a « tourné la page ».
  • Tendance haussière. Au cours de cette phase qui intervient après un certain temps écoulé, des tendances à la hausse se dessinent et les investisseurs sont généralement convaincus que le marché a atteint un creux. Les marchés retrouvent leur attrait dans un climat d’optimisme à l’égard de gains futurs.
  • Distribution. Les marchés sont en hausse à cette étape et les acheteurs précoces commencent à empocher des gains en vendant à des retardataires qui attendaient des signaux clairs pour confirmer la reprise du marché. Dans un contexte de cours élevés des actions, le marché connaît également un nombre croissant de « replis » des évaluations, car les investisseurs trop enthousiastes ont fait grimper certains titres trop haut par rapport à leur valeur.
  • Tendance baissière. Cette phase commence à boucler la boucle du marché qui fait l’objet d’un « surachat », rempli d’actions mûres pour un fort repli. Certains investisseurs trop confiants (ou simplement avides) restent plus longtemps dans cette phase qu’ils le devraient, en supposant que la chute des cours des actions va bientôt s’inverser.

Les investisseurs et le cycle du marché

Au vu de ces différentes phases, comment faut-il investir? Il est utile de reconnaître la variabilité de la durée de chaque phase, mais en général, les analystes de marché ne peuvent définir et « horodater » les phases qu’après les faits, une fois que les données ont été étudiées.

Par conséquent, la logique pour la plupart des investisseurs à long terme consiste à éviter d’essayer d’anticiper le marché. Certes, les marchés boursiers ont tendance à suivre les schémas. Il est tentant de penser que vous avez repéré la fin d’une phase de « déclin » et qu’il convient de recommencer à acheter des actions. Cependant, l’anticipation des phases du cycle de marché n’est habituellement pas une stratégie fructueuse à long terme parce qu’il est pratiquement impossible de prédire comment les marchés se comporteront au cours d’une période donnée.

Maîtriser les phases haussières et baissières

Les marchés sont enclins à monter et descendre; c’est ainsi qu’ils réagissent au contexte macroéconomique et géopolitique. Lorsque le marché augmente de 20 % par rapport à son plus bas niveau récent, on parle communément de « marché haussier ». Lorsque le marché baisse de 20 % par rapport à son plus haut récent, il est qualifié de « marché baissier ».

Bien que ces deux types de marchés soient inévitables, la tendance à long terme a toujours été à la hausse. En fait, selon les données de Bloomberg au 31 décembre 2021, le marché haussier moyen dure environ 78 mois et génère un rendement moyen de 193 % sur cette période. Parallèlement, la durée du marché baissier moyen n’est que de 11 mois environ pour un rendement moyen de -32 %.

Forts de ces connaissances, la plupart des investisseurs à long terme sont mieux armés en tenant compte du caractère cyclique du marché boursier sans pour autant acheter et vendre à tout va. Si le moment que vous choisissez n’est pas parfait – seule hypothèse sûre à moins que vous ne possédiez une boule de cristal –, vous risquez de vendre alors que les cours des actions continuent d’augmenter et d’acheter alors qu’ils reculent.

Dans un sens comme dans l’autre, vous pourriez subir une « perte permanente de capital » qui vous empêchera d’atteindre vos objectifs financiers à long terme.

Les avantages de maintenir le cap

Il faut faire preuve de rigueur pour continuer à investir dans les phases baissières d’un cycle de marché, tout comme il faut résister à la tentation d’être trop gourmand lorsqu’il nous semble que les actions vont forcément grimper. Quoi qu’il en soit, s’en tenir à votre stratégie de placement est une façon éprouvée de créer de la richesse à long terme. Un conseiller en placement peut vous aider à rester fidèle à votre plan de gestion de patrimoine et à ne pas vous laisser emporter par les émotions. Un bon conseiller possède les compétences et l’expérience nécessaires pour vous guider tout au long du cycle de marché afin de laisser de côté l’agitation à court terme et vous concentrer sur l’avenir en toute confiance.

Nous pouvons vous fournir les conseils financiers judicieux dont vous et votre famille avez besoin, peu importe les conditions du marché. Communiquez avec nous dès aujourd’hui.

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Une carrière chez iA Gestion privée de patrimoine

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Perspectives d’emploi de conseiller en placement

De plus en plus de conseillers se tournent vers iA Gestion privée de patrimoine en tant que partenaire de choix pour créer et développer une société indépendante résolument axée sur la réussite de ses clients.

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