Nous sommes fiers de lancer notre nouveau nom de société, iA Gestion privée de patrimoine. Le nouveau nom est conçu pour mieux refléter l’essence de ce que nos conseillers accomplissent – procurer des solutions de gestion de patrimoine holistiques adaptées aux besoins ainsi qu’aux objectifs uniques des investisseurs partout au Canada.
Veuillez prendre note qu’il ne s’agit que d’un changement d’appellation uniquement. La relation avec votre conseiller demeure inchangée et aucune démarche de votre part n’est requise.
*Fait uniquement référence aux conseillers inscrits auprès de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières au sein de Patrimoine Hollis.
Nous croyons qu’une planification du patrimoine personnelle et complète, appuyée par des conseils impartiaux, de la collaboration et de la transparence, est la clé pour satisfaire vos besoins et vous aider à atteindre vos objectifs. Nos conseillers se concentrent sur six priorités principales pour créer votre plan personnalisé :
Une philosophie de gestion du patrimoine réussie écarte les émotions et s’appuie sur une approche rigoureuse à long terme. Vos objectifs, votre tolérance au risque, vos attentes de rendement et votre horizon d'investissement constitueront les facteurs essentiels dont se sert votre conseiller en placements pour créer un plan visant à répondre à vos attentes, notamment en matière de retraite.
Votre conseiller en placements vous aidera à fixer et atteindre des objectifs d'épargne correspondant à vos besoins et à vos attentes, ainsi qu'à élaborer une stratégie d'emprunt et de gestion de la dette adaptée à votre situation financière.
Que vous souhaitiez financer les études d’un enfant ou retourner à l’école pour améliorer vos qualifications, votre conseiller en placement peut vous aider à comprendre les options qui s’offrent à vous et à maximiser la valeur d’un régime enregistré d’épargne-études (REEE).
Votre conseiller en placements procèdera à une évaluation complète de votre situation pour déterminer la manière la plus avantageuse fiscalement de bâtir votre portefeuille.
Votre conseiller en placements développera un plan de gestion du risque basé sur un large éventail d’évènements qui peuvent affecter votre bien-être financier.
Pour planifier la préservation et le transfert de vos actifs, votre conseiller en placement peut vous aider à garder un œil sur l’horizon en comprenant votre situation et vos souhaits, y compris une planification successorale fiscalement avantageuse.
26 juillet 2024
Durée de la vidéo 11:01
De iA Gestion privée de patrimoine, le 26 juillet 2024
Un rendez-vous hebdomadaire pour connaître les points de vue et les perspectives sur le paysage macroéconomique avec Sébastien Mc Mahon, stratège en chef et économiste sénior, iA Gestion de placements.
Regarder les mises à jour hebdomadaire précédentes de Sébastien sur YouTube.
12 juillet 2024
10 min de lecture
Par iA Gestion privée de patrimoine, le 12 juillet 2024
James Gauthier et son équipe de recherche livrent leurs conclusions sur les indicateurs économiques et boursiers du mois dernier.
10 juillet 2024
de lecture
Par iA Gestion privée de patrimoine, le 8 juillet 2024
Comme le dit le proverbe : dans ce monde, rien n’est certain, à part la mort et les impôts. Par conséquent, il est judicieux de conserver un plan successoral à jour qui comprend vos souhaits en matière de soins et la répartition des actifs entre les membres de votre famille. Ce plan doit aussi tâcher de minimiser les incidences fiscales et veiller au transfert sans heurts de votre patrimoine. L’élaboration d’un plan successoral est certes importante, mais communiquer ce plan aux membres de la famille, et vos attentes à leur égard, l’est tout autant. Pourquoi? Voici les trois principales raisons.
Transparence. Si vous ne communiquez pas les détails clés de votre plan successoral aux membres de votre famille, ils ne pourront deviner vos souhaits ou vos dernières volontés. Il est préférable de regrouper vos êtres chers pour leur présenter les éléments de votre plan successoral et justifier certaines décisions (votre choix d’exécuteur testamentaire, par exemple).
En ne partageant pas votre plan, vous entretenez la confusion quant à l’avenir, et surtout pendant la période de deuil. De plus, en communiquant vos souhaits et vos valeurs, et en permettant à vos êtres chers de poser des questions, chacun d’entre vous serez bien au fait de votre plan et du patrimoine que vous voulez laisser. Ainsi, vous évitez des conflits, des désaccords et, peut-être, une action en justice à terme.
Organisation. Nous avons tous nos propres complexités, mais la majorité d’entre nous ont plusieurs comptes, mots de passe, factures et autres documents, qui seraient très difficiles à identifier et à retracer sans un plan successoral détaillé.
Vous ne voulez pas chambouler davantage votre famille après votre décès, ou les forcer à rechercher l’information et les documents requis pour prendre des décisions critiques. Puisque votre institution financière, conseiller, avocat ou comptable aura besoin de certains renseignements, dont votre testament et les procurations, vous pourriez aviser certains membres clés de votre famille qu’ils pourraient être appelés à protéger vos renseignements personnels ou à les partager au besoin. Certaines personnes demandent à leur avocat spécialisé de conserver, en toute sécurité, leur liste de renseignements importants.
Planification du patrimoine. Votre plan successoral ne couvre pas seulement les principaux aspects de vos finances; il a aussi une incidence sur vos héritiers et leur situation financière. Misez sur des discussions ouvertes avec vos proches afin de leur expliquer la répartition de vos actifs. Il s’agira peut-être du moment où certains membres de la famille apprendront la taille de votre patrimoine. Avec une idée claire de leur héritage, ils pourront envisager de l’intégrer à leur plan existant ou, tout simplement, d’envisager la planification de leur patrimoine.
En tant que propriétaire d’entreprise, vous pouvez communiquer à vos proches ce que vous privilégiez pour l’entreprise, que ce soit une vente ou un transfert à un membre de la famille. Si vous faites partie d’une famille reconstituée ou avez des enfants mineurs, ou autres, vous pouvez aborder ces sujets difficiles dans un plan successoral. En discutant de votre plan avec vos héritiers, vous les aiderez à se préparer et à gérer leur héritage de manière responsable.
Divulguer votre plan successoral à des proches n’est pas facile, et ce pour des raisons évidentes, mais cette décision peut fournir des avantages financiers et personnels significatifs à vous et à votre famille. Il est judicieux d’aborder votre patrimoine le plus tôt possible, au lieu d’attendre lorsque les membres de votre famille seront en deuil. Pour obtenir un soutien professionnel, votre conseiller, avocat ou comptable dispose de l’expérience pertinente afin de vous aider à avoir des conversations constructives et honnêtes avec vos proches, tout en veillant à leur tranquillité d’esprit et à leur avenir.
Vous cherchez une carrière enrichissante dans le domaine des services financiers? Nous offrons un large éventail de perspectives de carrière aux professionnels talentueux et engagés, ainsi qu’une rémunération et des avantages attrayants.
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